Wie man Caixa (CAIXY) Aktien in Österreich 2024 kauft

1. eToro

Es gibt mehrere Gründe, warum eToro einen Platz auf unserer Liste gewonnen hat und als ein Unternehmen mit einem großen Marktanteil an Händlern angekündigt wurde. Dank seiner Beständigkeit im Laufe der Jahre hat eToro das Vertrauen und die Loyalität von über 17 Millionen Nutzern gewonnen. Sie können unseren vollständigen eToro-Test hier lesen.

Sicherheit und Datenschutz

Sicherheit und Datenschutz sind wohl die wichtigsten Faktoren, die Ihre Wahl einer Brokerplattform bestimmen. eToro nimmt den Datenschutz und die Sicherheit seiner Nutzer sehr ernst. Die Plattform wendet ein gründliches Sicherheitsverfahren an, das die Wahrscheinlichkeit des Verlusts oder der Weitergabe von Informationen verringert. eToro wird von der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) und der Financial Conduct Authority (FCA) reguliert. Die Plattform verwendet auch die Zwei-Faktor-Authentifizierungsmethode (2FA) und nutzt SSL-Verschlüsselung, um Sicherheitsverletzungen zu verhindern.

Gebühren & Merkmale

eToro praktiziert eine kommissionsfreie Einzahlungspolitik. Um den aktiven Handel auf der Plattform zu fördern, wird den Benutzern jedoch eine monatliche Inaktivitätsgebühr von £10 berechnet. 

eToro bietet eine breite Palette von Angeboten, die sich über mehrere Märkte erstrecken, darunter Forex, Aktien und Kryptowährungen, was ein umfassendes Handelserlebnis ermöglicht.

Da es sich um eine einsteigerfreundliche Plattform handelt, bietet sie eine Copy-Trading-Funktion, die es Anfängern ermöglicht, die fortschrittlichen Handelsstrategien der Experten zu nutzen. Die Plattform selbst bietet auch Gewinnstrategien, die den Handel anleiten.

Vorteile

• Funktion zum kopieren des handels
• Benutzerfreundlichkeit für neue und erfahrene trader
• Operationen auf verschiedenen finanzmärkten
• Keine kommissionsgebühren

Nachteile

• Die angebote des kundendienstes sind begrenzt.

2. Capital.com

Capital.com ist ein seriöser Broker, der den Handel an verschiedenen Finanzmärkten unterstützt. Die Handelsbedingungen, die Qualität der Innovationen und die Effizienz der Funktionen der Plattform haben ihr einen Marktanteil von über 5 Millionen Nutzern beschert. Weitere Vorteile der Plattform sind keine Provisionen, niedrige Übernachtgebühren und enge Spreads. Sie können unseren vollständigen Capital.com-Bericht hier lesen.

Sicherheit und Datenschutz 

Capital.com ist von Finanzaufsichtsbehörden wie der FCA, CySEC, ASIC und der FSA akkreditiert und hält sich beim Schutz seiner Nutzer an die Sicherheitsrichtlinien der Branche. Darüber hinaus erfüllt die Plattform die PCI-Datensicherheitsstandards, um die Daten der Kunden zu schützen.

Gebühren & Merkmale

Capital.com ist bekannt für sein Angebot an kostenlosen Brokerage-Diensten. Capital.com hat keine versteckten Gebühren, Inaktivitätsgebühren oder Auszahlungsgebühren und bietet ein transparentes Gebührenverfahren. Der Großteil der von Capital.com erhobenen Gebühren sind Spread-Gebühren.

Die mobile Trading-App von Capital.com verfügt über ein KI-gestütztes Tool, das Kunden durch seinen Erkennungsalgorithmus eine personalisierte Transformation bietet. Darüber hinaus verfügt die Plattform über ein effizientes und reaktionsschnelles Kundenserviceteam, das mehrsprachige Kunden per E-Mail, Telefon und Live-Chat rund um die Uhr betreut.

Vorteile

• Reaktionsschnelles kundendienstteam
• Benutzerfreundlichkeit mit der MetaTrader-integration
• Kommissionsfreie handelspolitik

Nachteile

• CFDs einschränkungen

3. Skilling

Für einen Broker, der erst 2016 gegründet wurde, war Skillings Weg an die Spitze beeindruckend. Die Plattform bietet Dienstleistungen für den Handel mit verschiedenen Vermögenswerten, stellt erfahrenen Händlern fortgeschrittene Handelsstrategien zur Verfügung und bietet provisionsfreie Dienstleistungen. Sie können unseren vollständigen Skilling-Test hier lesen.

Sicherheit und Datenschutz

Skilling wird reguliert und ist gegenüber renommierten Finanzaufsichtsbehörden wie der FSA und CySEC rechenschaftspflichtig. Darüber hinaus unterhält die Plattform ein anderes Bankkonto für die von den Händlern gezahlten Gelder, um die Sicherheit der Gelder zu erhöhen.

Gebühren & Merkmale

Skilling bietet, wie eToro und Capital.com, provisionsfreie Dienstleistungen an. Die Gebühren werden als Spreads berechnet und variieren je nach Aktientyp. Ein weiterer Vorteil des Handels mit Skilling ist die Flexibilität und die Auswahl. Die Plattform bietet zwei Arten von Konten für den Handel mit CFDs auf Devisen und Metalle. Das erste ist das Standard-Skilling-Konto mit größeren Spreads und ohne Provisionen. Im Gegensatz dazu bietet das Premium-Konto reduzierte Spreads und erhebt Kommissionen auf Spot-Metall- und Forex-CFD-Handel. Darüber hinaus bietet Skilling Funktionen wie ein Demokonto, mobile Apps und einen Handelsassistenten.

Vorteile

• Kommissionsfreie gebührenpolitik
• Reaktionsschnelles support-team

Nachteile

• Technisch für unerfahrene händler
• Der service ist in ländern wie den USA und Kanada nicht verfügbar

Lassen Sie uns nun die CaixaBank genauer kennenlernen, indem wir ihre Geschichte, ihre Geschäftsstrategie und einige andere Informationen über dieses Unternehmen untersuchen.

Geschichte von Caixa

Das Unternehmen wurde 2007 in Barcelona als Criteria CaixaCorp gegründet und war zunächst ein börsennotiertes Unternehmen. Der Börsengang von Criteria CaixaCorp war 2007 der bisher größte in Spanien. Anschließend wurde die Aktie im Januar 2008 in den IBEX 35 Index aufgenommen.

Im Jahr 2011 wurde Criteria CaixaCorp in CaixaBank umbenannt, als es mit der Bank- und Versicherungsgesellschaft von La Caixa fusionierte. Damals wurden die meisten industriellen Beteiligungen von Criteria veräußert, aber die CaixaBank behielt ihre Beteiligungen an Repsol YPF und Telefónica sowie alle Beteiligungen an anderen Finanzdienstleistungsunternehmen.

Die CaixaBank übernahm im dritten Quartal 2012 die Banca Cívica. Im November desselben Jahres beschloss sie, die Banco de Valencia zu kaufen, die zu diesem Zeitpunkt verstaatlicht wurde. Nach der politischen Krise in Katalonien im Jahr 2017 verlegte die Bank ihren Sitz nach Valencia. Im März 2021 fusionierte die CaixaBank mit Bankia und wurde damit zur größten Bank Spaniens.

Was ist die Strategie von Caixa?

CaixaBank bietet Bankgeschäfte für Privatkunden, Firmenkunden und institutionelle Kunden sowie Versicherungen, Vermögensverwaltung, Kartendienstleistungen, Cash Management und Marktdienstleistungen an. Das Unternehmen besitzt außerdem ein Portfolio von Immobilienvermögen und ist an der Öl- und Gasfirma Repsol und dem Telekommunikationsunternehmen Telefónica beteiligt.

Die CaixaBank-Gruppe verfolgt eine Strategie, bei der der Mensch im Mittelpunkt steht. Dank dieser Strategie ist sie in Spanien nach wie vor der führende Anbieter von Bankdienstleistungen für Privatkunden, während sie in Portugal und anderen Ländern weiter wächst. Die Strategie konzentriert sich auf die Verbesserung des Kundenerlebnisses durch die Umgestaltung des Filialnetzes, die Ausweitung von Remote- und digitalen Servicemodellen, die Anreicherung des Produkt- und Service-Ökosystems und die Überprüfung der Customer Journeys anhand von Experience Maps.

Wie verdient Caixa Geld?

Das Unternehmen verdient Geld mit seinen Universalbank- und Versicherungsdienstleistungen sowie mit seinen Beteiligungen an dem Öl- und Gasunternehmen Repsol, dem Telekommunikationsunternehmen Telefónica und seinen Beteiligungen an mehreren anderen Finanzinstituten.

Im kommerziellen Bankgeschäft verdient sie Geld mit den Zinsen, die sie für die Kreditvergabe an Privatpersonen, KMU und Unternehmen erhebt. Ihre Investmentbanking-Tochter verdient ihr Geld mit den Gebühren, die sie für ihre Investmentbanking- und Beratungsdienste erhebt, sowie mit ihren Handelsaktivitäten an den Finanzmärkten. Die Versicherungssparte der Bank erwirtschaftet Geld aus den Prämien für den Versicherungsschutz und aus den Gebühren für die Vermögensverwaltung.

Wie hat sich Caixa in den letzten Jahren entwickelt?

Seit ihrem Börsengang im Jahr 2007 hat die Aktie eine Berg- und Talfahrt hinter sich. Im Allgemeinen ist sie rückläufig: Im Oktober 2021 wird sie zu einem Kurs von 2,68 € gehandelt, verglichen mit 5,44 € im Jahr 2007. Das Allzeithoch von 5,66 € war nur eine Spitze im Januar 2011. Tatsächlich war der Schlusskurs von 5,25 € am ersten Tag der höchste Kurs seit dem Tag der Börsennotierung.

Quelle: Yahoo! Finanzen

Im Gegensatz zur technischen Analyse, bei der Trader die historische Kursentwicklung einer Aktie zur Vorhersage künftiger Kursbewegungen heranziehen, wird die Fundamentalanalyse von Anlegern zur Bewertung einer Aktie herangezogen, indem sie das Geschäft des Unternehmens untersuchen, um dessen finanzielle Gesundheit und inneren Wert zu ermitteln.

Es gibt viele Faktoren, die Anleger bei der Bewertung einer Aktie mit Hilfe der Fundamentalanalyse berücksichtigen, darunter auch nicht messbare Faktoren wie die Unternehmensführung und die Erfolgsbilanz. In diesem Leitfaden konzentrieren wir uns jedoch auf die messbaren Finanzkennzahlen, wie den Umsatz, den Gewinn je Aktie, das Kurs-Gewinn-Verhältnis, die Dividendenrendite und den Cashflow des Unternehmens.

Der Umsatz von Caixa

Der Umsatz ist der Betrag, den ein Unternehmen mit dem Verkauf seiner Produkte oder Dienstleistungen erwirtschaftet. Sie werden oben in der Gewinn- und Verlustrechnung des Unternehmens in seinem Quartals- oder Jahresbericht oder auf der Website Ihres Brokers aufgeführt.

Das Wachstum des Umsatzes im Jahres- oder Quartalsvergleich zeigt, dass das Unternehmen in der Lage ist, mehr Umsatz zu machen, was sich bei gleichbleibenden Bedingungen in einem höheren Gewinn niederschlägt. Im Geschäftsjahr 2020 verzeichnete die CaixaBank einen Umsatz von 9,01 Milliarden Euro. Dies bedeutet einen Rückgang von 1,1% gegenüber dem Umsatz von 2019. Das Geschäftsjahr 2020 war für die meisten Unternehmen aufgrund der Auswirkungen der COVID-19-Pandemie ein schwieriges Jahr.

Quelle: Yahoo! Finance

Der Gewinn je Aktie von Caixa

Der Reingewinn eines Unternehmens, auch "Bottom Line" genannt, ist der Gewinn, der nach Abzug aller Geschäftskosten vom Umsatz übrig bleibt. Wichtiger für Sie ist jedoch der Gewinn je Aktie (EPS), denn Sie besitzen nur einige Aktien des Unternehmens, nicht das gesamte Unternehmen.

Um den Gewinn pro Aktie zu berechnen, dividieren Sie die Gesamteinnahmen des Unternehmens (abzüglich der an die Vorzugsaktionäre gezahlten Dividenden) durch die Anzahl der ausstehenden Aktien des Unternehmens. Sie brauchen das EPS jedoch nicht selbst zu berechnen, denn Sie können es von der Website Ihres Börsenmaklers oder einer der großen Finanzwebsites abrufen. Das jährliche EPS der CaixaBank für das Geschäftsjahr 2020 betrug 0,21 €.

Das Kurs-Gewinn-Verhältnis von Caixa

Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) eines Unternehmens vergleicht den Kurs der Aktie mit dem Gewinn je Aktie. Sie erhalten den Wert, indem Sie den aktuellen Kurs der Aktie durch das jährliche EPS dividieren. Wenn man den Kurs der CaixaBank-Aktie von 2,635 € zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels und das jährliche EPS von 0,21 € für das Geschäftsjahr 2020 betrachtet, ergibt sich ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von etwa 12,55 (2,635/0,21).

Die Anleger sind also bereit, für jeden Euro, den das Unternehmen an Gewinn erwirtschaftet, 12,55 € zu zahlen. Anders ausgedrückt: Sie sind bereit, mehr als 12 Jahre zu warten, bis sie ihre Investition allein aus den Gewinnen zurückerhalten, vorausgesetzt, die Gewinne bleiben jedes Jahr gleich.

Im Allgemeinen deutet ein hohes Kurs-Gewinn-Verhältnis oft darauf hin, dass die Aktie überbewertet ist, aber es gibt eigentlich keinen Grenzwert für das Kurs-Gewinn-Verhältnis. Anleger vergleichen es oft mit dem ähnlicher Aktien, um eine Vorstellung davon zu bekommen, was hoch ist und was nicht. Außerdem berücksichtigt das Kurs-Gewinn-Verhältnis nicht das Gewinnwachstum. Deshalb sollten Sie das PEG-Verhältnis prüfen, da es den wachstumsbereinigten Kurs-Gewinn-Wert angibt.

Die Dividendenrendite von Caixa

Dividenden sind Zahlungen, die ein Unternehmen an seine Aktionäre als Anteil am Gewinn des Unternehmens leistet. Diese Zahlungen können vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich erfolgen. CaixaBank zahlt seit langem Dividenden und zahlte für das Geschäftsjahr 2020 eine Dividende von 0,0268 €. Immer wenn Dividenden erklärt werden, steigt der Kurs der Aktie bis zum Ex-Dividenden-Tag und fällt danach.

Anleger nutzen die Dividendenrendite, um zu wissen, wie die jährliche Gesamtdividende im Vergleich zum Aktienkurs ausfällt. Bei einer jährlichen Dividende von 0,0268 € pro Aktie für das Geschäftsjahr 2020 und einem Kurs von 2,635 € beträgt die Dividendenrendite 1,02% (0,0268/2,635). Sie können diesen Wert zusammen mit anderen Finanzkennzahlen auf der Website Ihres Börsenmaklers oder einer der großen Finanzwebsites einsehen, so dass Sie ihn nicht selbst berechnen müssen.

Caixas Cash Flow

Der Cashflow bezieht sich darauf, wie ein Unternehmen Barmittel und Zahlungsmitteläquivalente erwirtschaftet und ausgibt. Dies wird in der Cashflow-Rechnung festgehalten, die Sie neben den anderen Finanzberichten im Finanzteil der Unternehmensinformationen auf der Website eines Brokers oder einer der großen Finanzwebsites sehen können, wie in der Abbildung unten:

Quelle: Yahoo! Finance

Die wichtigste Kennzahl in der Cashflow-Rechnung ist der freie Cashflow, denn er zeigt, wie viel Bargeld dem Unternehmen nach der Begleichung größerer Ausgaben verbleibt. Aus der obigen Abbildung geht hervor, dass die CaixaBank am Ende des Geschäftsjahres 2020 über einen freien Cashflow in Höhe von 36,9 Milliarden Euro verfügte. Das ist die Liquidität, die das Unternehmen zur Finanzierung der Expansion, zur Ausschüttung von Dividenden oder zur Tilgung von Schulden verwenden kann.

Warum Caixa Aktien kaufen?

Wie die meisten Bankaktien ist auch die Aktie der CaixaBank zyklisch und steigt und fällt mit der Wirtschaftslage. Selbst im Vergleich zu ihren Konkurrenten hat sich die Aktie seit ihrem Börsengang schlecht entwickelt (sie schloss nie über dem Eröffnungskurs des ersten Tages). Trotz der schlechten Performance ist das Unternehmen auf Wachstum eingestellt und hat wichtige Akquisitionen getätigt. Es investiert auch in nicht-finanzielle Vermögenswerte.

Dies sind einige der Gründe, warum Sie die Aktie der CaixaBank kaufen sollten:

• Das Unternehmen ist innovativ und hat eine expansive Denkweise;
• Es hat in der Vergangenheit regelmäßig Dividenden gezahlt;
• Nach der Übernahme von Bankia ist die Bank der größte Kreditgeber in Spanien.
  
  

Bevor Sie eine Aktie kaufen, sollten Sie diese fünf Dinge beachten:

1. Verstehen Sie das Unternehmen 

Es mag sinnvoll sein, in ein Unternehmen zu investieren, das Sie gut kennen und dessen Produkte oder Dienstleistungen Sie sogar nutzen. Aber das ist kein ausreichender Grund, in eine Aktie zu investieren, wenn Sie nicht auch die fundamentalen Faktoren berücksichtigen. Es ist notwendig, das Unternehmen zu studieren, um sein Geschäftsmodell und die Art und Weise, wie es Geld verdient, zu verstehen. Es mag sein, dass Sie bei der CaixaBank eine Bankbeziehung haben und ihre Dienstleistungen sogar mögen, aber es kann sein, dass die Bank von Jahr zu Jahr Verluste einfährt, was sie zu einer schlechten Aktie für eine Investition macht.

2. Verstehen Sie die Grundlagen des Investierens

Machen Sie sich mit den Grundlagen des Investierens vertraut, bevor Sie Geld in den Markt stecken. Es ist hilfreich, wenn Sie verstehen, wie der Markt funktioniert und was Sie tun können, um Ihr Kapital zu schützen, damit Sie Ihr Geld nicht einfach wegwerfen. Sie müssen lernen, wie man Aufträge ausführt und wann Sie eine Limit- oder eine Marktorder verwenden sollten. Ein weiterer Aspekt ist das Risikomanagement: Lernen Sie Techniken des Geldmanagements und des Risikomanagements sowie Methoden der Diversifizierung.

3. Wählen Sie Ihren Broker mit Bedacht

Sie haben die Wahl zwischen zahlreichen Börsenmaklern. Achten Sie darauf, dass der von Ihnen gewählte Börsenmakler in dem Land, in dem Sie wohnen, reguliert ist. Dies ermöglicht es Ihnen unter anderem, alle in Ihrem Land verfügbaren Fondsversicherungen in Anspruch zu nehmen, wie das Financial Services Compensation Scheme (FSCS) in Großbritannien. Weitere Faktoren, die Sie vor der Wahl eines Brokers berücksichtigen sollten, sind der Kundendienst, die Zahlungsmethoden, die Handelsgebühren, die Handelsplattform und die Tools sowie die unterstützten Ordertypen.

4. Entscheiden Sie, wie viel Sie investieren möchten

Es ist wichtig, dass Sie festlegen, wie viel Sie investieren möchten und welchen Prozentsatz Sie den einzelnen Aktien zuweisen wollen. Sie sollten auch planen, wie Sie das Geld in den Markt investieren wollen: Es ist möglich, den Gesamtbetrag auf einmal zu investieren, aber es kann besser sein, in Intervallen zu investieren, um die Auswirkungen der Volatilität zu verringern.

Und noch etwas: Es ist sehr wichtig, dass Sie mit einem Betrag investieren, den Sie sich leisten können zu verlieren. Wenn Sie Anfänger sind, sollten Sie es vermeiden, einen Hebel einzusetzen, egal wie profitabel die Aktie zu sein scheint - ein Hebel kann sowohl Ihre Gewinne als auch Ihre Verluste vergrößern. 

5. Entscheiden Sie sich für ein Ziel für Ihre Investition

Schließlich müssen Sie Ihr Anlageziel festlegen. Was ist der Grund für Ihre Investition? Vielleicht wollen Sie einen Pensionsfonds für den Ruhestand aufbauen oder Geld für das College Ihrer Kinder sammeln. Was auch immer der Grund ist, planen Sie auf jeden Fall, wann Sie Ihre Investition auszahlen lassen wollen. Ist es, wenn der Kurs ein bestimmtes Niveau erreicht, wenn die Fundamentaldaten nicht mehr stimmen oder wenn Ihre Kinder ein bestimmtes Alter erreichen? Schreiben Sie Ihren Plan auf und halten Sie ihn ein.

CaixaBank, S.A. ist ein spanisches multinationales Finanzdienstleistungsunternehmen, das Bank-, Investment- und Versicherungsdienstleistungen anbietet. Wenn Sie in diese führende spanische Bank investieren möchten, um in den Genuss regelmäßiger Dividendenzahlungen zu kommen, müssen Sie sich jedoch an einen internationalen Börsenmakler wenden, der Zugang zur Bolsa de Madrid hat, an der die Aktie gehandelt wird.

Wenn Sie jetzt in CaixaBank-Aktien investieren möchten, melden Sie sich bei einem Börsenmakler an und suchen Sie die Aktie auf dessen Plattform. Erteilen Sie dann einen Kaufauftrag, bei dem es sich um eine Markt- oder Limit-Order handeln kann.

Wenn Sie noch nicht bereit sind, jetzt zu investieren, lesen Sie unsere anderen Leitfäden, um weitere Informationen über das Investieren zu erhalten. Sie können auch mit dem Demokonto eines Börsenmaklers "Papierhandel" betreiben, um zu lernen, wie man Aufträge erteilt.