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Wie man ABN AMRO (ABN) Aktien in Belgien 2022 kauft

Abn Amro (ABN)
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Autor: Shahid Ur Rehman Aktualisierte: May 24, 2022

Die ABN AMRO Bank ist eine niederländische Bank mit Hauptsitz in Amsterdam, Niederlande. Sie bietet ihren Kunden Dienstleistungen in den Bereichen Vermögensverwaltung, Investment Banking, Commercial Banking, Privatkundengeschäft und Private Banking an und ist gemessen an der Bilanzsumme eine der größten Banken in den Niederlanden. Die Bank ist in der Finanzdienstleistungsbranche neben anderen namhaften Banken tätig, darunter die ING Bank, die Coöperatieve Rabobank, die BNG Bank und andere. Ihre Hinterlegungsscheine sind an der Euronext Amsterdam (AEX), der Börse der Niederlande, notiert. In diesem Artikel erfahren Sie, wie Sie Aktien von ABN AMRO kaufen können und erhalten ausführliche Informationen über das Unternehmen.

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Alles, was Sie über ABN AMRO wissen müssen

Kluge Anleger bewerten ein Unternehmen anhand einer Vielzahl von Faktoren und sammeln so viele Informationen wie möglich, bevor sie ihr Geld investieren. Ein grundlegendes Verständnis der Geschichte, der Geschäftsstrategie, der Einnahmequellen und der bisherigen Performance eines Unternehmens kann Ihnen helfen, die Eignung des Unternehmens für Ihre Investition zu bestimmen. Sie können auch eine Fundamentalanalyse durchführen, um den wahren Wert einer Aktie zu ermitteln, indem Sie ihre wichtigsten Finanzkennzahlen analysieren. 

Geschichte von ABN AMRO

ABN AMRO Bank wurde 1991 nach einer Fusion von Algemene Bank Nederland (ABN) und AMRO Bank gegründet. Die Bank befindet sich im Besitz ihrer Muttergesellschaft, der ABN AMRO Group. Sie wurde von einem Konsortium aus drei Banken, nämlich Banco Santander, Royal Bank of Scotland Group und Fortis, erworben und unter den drei Unternehmen aufgeteilt. Während der globalen Finanzkrise 2007-08 gerieten die fusionierten Banken jedoch in Schwierigkeiten, was die niederländische Regierung dazu veranlasste, Fortis zu retten und die niederländischen Vermögenswerte der Bank von Fortis und der von Großbritannien kontrollierten RBS Bank zu trennen. Im Jahr 2010 spaltete die niederländische Regierung ABN AMRO rechtlich ab und löste ihre Vermögenswerte von der RBS, um die ABN AMRO Group N.V. zu gründen. 2015 gab die niederländische Regierung 20% der Aktien der Bank durch einen Börsengang an der Amsterdamer Börse aus. In den USA wird die Aktie am Freiverkehrsmarkt gehandelt. 

Was ist die Strategie von ABN AMRO?

Das Management von ABN AMRO hat drei wichtige strategische Säulen identifiziert, die die Strategie der Bank bilden: Kundenerlebnis, Nachhaltigkeit und Zukunftsfähigkeit der Bank. Die Strategie des Kundenerlebnisses konzentriert sich auf die Digitalisierung der Dienstleistungen der Bank, damit die Kunden rund um die Uhr auf ihre Konten zugreifen können. Die Bank möchte Unternehmen mit nachhaltigen Geschäftsmodellen durch die Finanzierung von Projekten im Bereich der erneuerbaren Energien unterstützen. Die Kreislaufwirtschaft und der Klimawandel sind weitere Bereiche, in denen die Bank ihre Rolle spielen möchte, indem sie die Finanzierung der betroffenen Unternehmen vorantreibt. Der strategische Fokus des Managements der Bank liegt auf der Zukunftssicherung der Bank durch die Optimierung des Betriebsmodells, die Stärkung des Compliance- und Risikorahmens und den Aufbau einer qualifizierten Belegschaft. Die Bank erwartet, dass sie bis 2024 rund 700 Millionen Euro einsparen und die Kosten auf 4,7 Milliarden Euro begrenzen wird. 

Wie verdient ABN AMRO Geld? 

Die Einnahmen der Bank stammen hauptsächlich aus drei Quellen: Zinserträge, Gebühren- und Provisionserträge und Handelserträge. Der größte Teil der Zinserträge stammt aus Krediten und Darlehen an Kunden, Wertpapierfinanzierungen, Krediten und Darlehen an andere Banken sowie aus nicht handelsbezogenen Derivaten zur Absicherung von Cashflows. Die Gebühren- und Provisionserträge stammen aus Zahlungsverkehrsdienstleistungen, Versicherungs- und Anlagegebühren, Portfoliomanagement- und Treuhandgebühren sowie Wertpapier- und Depotverwaltungsdienstleistungen. Die Handelserträge der Bank umfassen den Aktien- und Rohstoffhandel sowie den Gewinn/Verlust aus Devisengeschäften. 

Wie hat sich ABN AMRO in den letzten Jahren entwickelt?

Die Aktie legte um rund 48% zu, als sie von 8 € am 8. September 2020 auf 11,862 € (ihr Jahreshoch) am 7. September 2021 sprang. Der niedrigste Stand in diesem Zeitraum lag bei 6,79 €.

ABN AMRO 1-Jahres-Chart (Quelle: Euronext.com)

ABN AMRO 5-Jahres-Chart (Quelle: Euronext.com)

Die Aktie verlor in den letzten fünf Jahren rund 37% und fiel von €18,775 auf €11,834. Im Januar 2018 erreichte die Aktie ihr Fünf-Jahres-Hoch von 28,18 und ist seitdem kontinuierlich gesunken, bis sie im Mai 2020 ihren Tiefststand von 6,048 € erreichte. Nach ihrem Fünfjahrestief machte die Aktie einen Teil ihrer Verluste wieder wett.

ABN AMRO Fundamentale Analyse

Die Analyse wichtiger Finanzkennzahlen wie Kurs-Gewinn-Verhältnis, Umsatz, Gewinn je Aktie, Dividendenrendite und Cashflow liefert wichtige Einblicke in die finanzielle Gesundheit des Unternehmens und ist unerlässlich, um den fairen Wert einer Aktie zu bestimmen. 

Die Einnahmen von ABN AMRO

Die Einnahmen eines Unternehmens bezeichnen den Betrag, der durch den Verkauf von Produkten oder Dienstleistungen verdient wird. Ein deutlicher Anstieg der Einnahmen im Vergleich zu früheren Perioden wird als gutes Zeichen gewertet. Die Einnahmen werden auch als 'Top Line' bezeichnet und sind aus der Gewinn- und Verlustrechnung des Unternehmens ersichtlich, die vierteljährlich oder jährlich veröffentlicht wird. ABN Amro meldete für das Halbjahr 2021 einen Umsatz von 3.579 Millionen Euro. 

Der Gewinn je Aktie von ABN AMRO

Der Gewinn je Aktie eines Unternehmens wird berechnet, indem der Nettogewinn des Unternehmens durch die Gesamtzahl der ausstehenden Stammaktien geteilt wird. Die Kennzahl zeigt, wie viel Gewinn für jede ausstehende Aktie zur Verfügung steht. Wenn ein Unternehmen einen Verlust ausweist, berechnet die Kennzahl den Verlust pro Aktie. ABN AMRO verzeichnete im 2. Quartal 2021 einen Gewinn von 393 Millionen Euro, was einem Gewinn je Aktie von 0,39 Euro entspricht.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von ABN AMRO

Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) misst den Marktpreis einer Aktie im Verhältnis zu ihrem Gewinn je Aktie. ABN AMRO verzeichnete im 2. Quartal 2021 einen Gewinn von 393 Millionen € bei einem Gewinn je Aktie von 0,39 €. Bei einem Kurs von 12 $ ergibt sich also ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 12/0,39 = 31. Einfach ausgedrückt: Sie bräuchten 31 Jahre Gewinn, um Ihre Investition in diese Aktie zurückzuzahlen.

Die Dividendenrendite von ABN AMRO

Die Dividendenrendite misst die Höhe der Dividende, die ein Unternehmen als Prozentsatz des Börsenkurses der Aktie ausschüttet. Mit Ausnahme des Jahres 2020, in dem das Unternehmen einen Verlust verzeichnete, hat ABN AMRO von 2016 bis 2019 regelmäßig jährliche Dividenden von 0,84 €, 1,09 €, 1,45 € und 1,40 € ausgeschüttet. Die Dividendenrenditen der ABN AMRO Aktie betrugen 7,06% und 8,63% in den Jahren 2018 und 2019.

Aktien mit konstant hohen Dividendenrenditen schütten regelmäßig Dividenden aus und bieten Anlegern damit eine hohe Rendite für ihre Investitionen. Im Gegensatz zu "Anlegern" zielen "Trader" darauf ab, die kurzfristigen Bewegungen bei Aktien auszunutzen, so dass sie sich keine Gedanken darüber machen, Aktien langfristig zu halten, um Dividenden zu erhalten. 

Der Ex-Dividenden-Termin wird in der Regel einen Werktag vor dem Stichtag festgelegt, und Anleger, die die Aktie mindestens einen Werktag vor dem Ex-Dividenden-Termin besitzen, haben Anspruch auf die Dividende. In der Regel sinkt der Kurs der Aktie am Ex-Dividenden-Tag um den Betrag der Dividende, wodurch sichergestellt wird, dass Anleger, die die Aktie nur für einen Tag kaufen, um die Dividende zu erhalten, keinen unfairen Vorteil erhalten. 

Der Cashflow von ABN AMRO

Der Cashflow eines Unternehmens stellt die gesamte Bargeldposition des Unternehmens zu einem bestimmten Datum dar und bestimmt, ob die Bargeldreserven des Unternehmens im Laufe des Berichtsjahres zu- oder abgenommen haben. Ein Unternehmen, das einen positiven Netto-Cashflow aufweist, hat im Berichtszeitraum mehr Barmittel erwirtschaftet als es verbraucht hat. Sie können die Cash-Position des Unternehmens in seiner Cashflow-Rechnung sehen. 

Die ABN AMRO Bank wies zum 30. Juni 2021 74.499 Millionen € an liquiden Mitteln und Zahlungsmitteläquivalenten aus.

Warum ABN AMRO Aktien kaufen?

Die Bank erwirtschaftete im 2. Quartal 2021 einen Gewinn von 393 Millionen € dank einer starken operativen Leistung und höherer Gebühren und Provisionen in der Vermögensverwaltung. Die besseren wirtschaftlichen Aussichten führten zu einer Auflösung von Wertberichtigungen in Höhe von 79 Millionen € für Q2 2021. Die Basel-III-Quote der Bank von 18,3% und die Basel-IV-Quote von 16% zeigen eine starke Kapitalposition der Bank. Im zweiten Quartal 2021 steigerte die Bank ihren Marktanteil bei Wohnbauhypotheken um 2% (von 14% in Q2 2020), was die starken Fähigkeiten der Bank auf dem Markt verdeutlicht. Zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Berichts ist die Geschäftsleitung dabei, die Bank mit Hilfe ihrer dreigleisigen Strategie - Kundenerlebnis, Nachhaltigkeit und Zukunftsfähigkeit - umzugestalten.     

Das Management will seinen Marktanteil erhöhen, indem es sich auf KMU, Hypotheken, vermögende Kunden und das Firmenkundengeschäft in den Niederlanden und Nordwesteuropa konzentriert. Der wachsende Fokus des Managements liegt auf der Erhöhung des Volumens nachhaltiger Kundenkredite und ESG & Impact-Investitionen von 20% auf rund 33% im Jahr 2024. Wenn Sie die Aktie von ABN AMRO halten, können Sie von den folgenden Vorteilen profitieren:

  • Mit Ausnahme des Jahres 2020, als sie einen Verlust erlitt, hat die ABN AMRO Bank gesunde Dividenden an ihre Aktionäre ausgeschüttet. Sie können also mit großzügigen Dividenden rechnen, wenn Sie die Aktie kaufen. 
  • ABN AMRO ist eine staatliche Bank und gehört in den Niederlanden zu den führenden Anbietern in den Bereichen Retail Banking, Commercial Banking, Private Banking sowie Corporate & Investment Banking. Die Bank hat sich aktiv um die Erhöhung ihres Marktanteils in verschiedenen Marktsegmenten bemüht, was zu einem weiteren Wachstum ihrer Erträge führen kann. 
  • Die Bank verfügt über eine starke Finanzlage, die durch ihre Basel III- und Basel IV-Kennzahlen und eine starke Cash-Position bestätigt wird, was sie zu einer sicheren Anlagemöglichkeit macht.

Expertentipp zum Kauf von ABN AMRO Aktien

Sie können in Erwägung ziehen, diese Aktie in Ihr Portfolio aufzunehmen, um regelmäßige Dividenden zu erhalten, aber setzen Sie sich nicht zu sehr auf eine Aktie fest, da Ihre Anlage über Jahre hinweg steigen und fallen kann. Sie können kurzfristige Positionen in der Aktie eingehen, wenn Sie sich an die technischen Daten halten oder mit kurzfristigen Triggern handeln möchten. Sie müssen jedoch immer Risikomanagementtechniken anwenden, um Ihr Abwärtsrisiko zu begrenzen, bevor Sie einen Handel ausführen, egal ob langfristig oder kurzfristig.
- Shahid Ur Rehman

5 Dinge, die Sie beachten sollten, bevor Sie ABN AMRO Aktien kaufen

Hier sind einige Dinge, die Sie vor dem Kauf der ABN AMRO Aktie beachten sollten.

1. Verstehen Sie das Unternehmen 

Sie können den Wert der Aktie des Unternehmens und seine Aussichten bestimmen, indem Sie das Geschäftsmodell, die Einnahmequellen, die Produkte und Dienstleistungen, die Finanzberichte, die Risikobereiche, die Stärken, die Chancen und das Wettbewerbsumfeld des Unternehmens verstehen. Uninformierte Anleger, die eine Aktie zum falschen Zeitpunkt kaufen, wenn das Unternehmen von Risiken umgeben ist, können Jahre brauchen, um ihre Investitionen zurückzugewinnen. Sie müssen die Finanzberichte und Jahresabschlüsse des Unternehmens studieren, um die aktuelle Position des Unternehmens in der Branche genau zu verstehen.

2. Verstehen Sie die Grundlagen des Investierens

Sie sollten die Grundprinzipien des Investierens verstehen und befolgen. Dadurch werden Sie auf dem Markt viel besser abschneiden als diejenigen, die diese Prinzipien nicht beachten. Zum Beispiel sollten Sie Ihr Risiko immer diversifizieren, indem Sie ein Portfolio aus verschiedenen Aktien aufbauen, so dass selbst wenn eine Ihrer Aktienunternehmen insolvent geht, die Investitionen in andere Aktien Ihnen zu Hilfe kommen. Beim kurzfristigen Handel sollte Ihre Ordergröße Ihrer Risikotoleranz entsprechen und jede Order sollte von einem Stop-Loss-Punkt begleitet werden, der Ihre Verluste begrenzt. 

3. Wählen Sie Ihren Broker mit Bedacht

Die Auswahl des richtigen Brokers wird Ihnen bei Ihrem Handel sehr helfen. Sie sollten Ihr Konto bei einem regulierten Broker eröffnen, um das Risiko, betrogen zu werden, zu verringern. Broker, die Ihnen Zugang zu einer fortschrittlichen Handelsplattform mit mobiler Handelsfunktionalität bieten, können Ihnen einen erheblichen Vorteil verschaffen, da Sie die Märkte von überall aus beobachten können. Handelsgebühren, Provisionen und der Zugang zu Handelsinstrumenten sind weitere wichtige Faktoren, die Sie bei der Auswahl eines Brokers berücksichtigen sollten.

4. Entscheiden Sie, wie viel Sie investieren möchten

Sie werden viele Anlagemöglichkeiten finden, also stecken Sie nicht Ihr ganzes Geld in eine Aktie, weil Sie denken, dass es sich um eine einmalige Gelegenheit im Leben handelt. Viele unerfahrene Trader lassen sich von dem Gedanken hinreißen, schnelles Geld zu verdienen, indem sie sich Geld leihen oder einen Hebel einsetzen, nur um ihr Konto schnell zu leeren. Das Wichtigste ist, sich mit dem Markt vertraut zu machen, die Techniken des Geldmanagements zu erlernen und Ihre Positionsgröße zu berechnen, um Ihr Abwärtsrisiko zu begrenzen. 

5. Entscheiden Sie sich für ein Ziel für Ihre Investition

Ihr Anlageziel bestimmt Ihre Anlagestrategie und den Grad des Risikos, den Sie eingehen. Wenn Sie schnelle Gewinne erzielen möchten, müssen Sie möglicherweise einen Hebel einsetzen und ein höheres Risiko eingehen. Wenn Sie hingegen ein Portfolio für Ihren Ruhestand aufbauen wollen, sollten Sie Aktien mit hohem Wachstumspotenzial kaufen und halten, die Sie langfristig halten können. Wenn Ihr Ziel darin besteht, ein regelmäßiges Einkommen zu erzielen, können Sie in Aktien mit hoher Dividendenrendite oder in Dividendenaktien investieren. 

Das Fazit zum Kauf von ABN AMRO Aktien

Wenn Sie die Aktie von ABN AMRO kaufen, erhalten Sie ein Exposure in einer niederländischen Bank und im Bank- und Finanzsektor des Aktienmarktes. Die Bank ist eine der größten Banken in den Niederlanden, gemessen am Wert der eigenen Vermögenswerte. Sie erwirtschaftete im 2. Quartal 2021 einen gesunden Gewinn von 393 Mio. € und verfügt über eine solide Marktposition und einen Kundenstamm in den Segmenten Commercial, Retail, Private und Corporate & Investment Banking, die für stabile Ertragsströme sorgen. Weiterhin bietet die Bank ihren Anlegern eine anständige Dividendenrendite, so dass Sie neben dem Potenzial, Kapitalgewinne zu erzielen, auch Dividendenerträge erwarten können. 

Sie müssen ein Aktienkonto bei einem Börsenmakler eröffnen, um ABN AMRO-Aktien oder eine andere Aktie Ihrer Wahl zu kaufen. Börsenmakler ermöglichen Ihnen den Handel über Online-Handelsplattformen, die Sie auf Ihrem Mobiltelefon, Laptop, Tablet oder Desktop-Computer nutzen können. Sie können verschiedene Ordertypen platzieren, z.B. Limit-Order, Marktorder, Stop-Limit-Order, Stop-Loss-Order und andere spezielle Orders. Sie können eine Marktorder aufgeben, wenn Sie zum Marktpreis kaufen oder verkaufen möchten. Eine Limit-Order hingegen führt Ihren Auftrag zu dem von Ihnen angegebenen Kurs aus, wenn sich der Marktkurs auf den von Ihnen angegebenen Kurs bewegt.

In unseren anderen Ratgebern erfahren Sie mehr über das Investieren und finden wertvolle Informationen zu vielen interessanten Aktien. Sie können auch erwägen, ein Demokonto bei einem Broker zu eröffnen, um mit virtuellem Geld Handelsstrategien zu erlernen. 

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FAQ

  1. Die Aktie von ABN AMRO ist an der Börse Euronext Amsterdam (AEX) in Form von Depositary Receipts notiert. Die Aktie wird auch am Freiverkehrsmarkt in den USA gehandelt.

  2. Sie müssen die Aktie von ABN AMRO vor dem Ex-Dividendentag besitzen, um Anspruch auf die vom Vorstand angekündigten Dividenden zu haben.

  3. Wenn Sie einen kurzfristigen Anlagehorizont haben, sollten Sie die technische Analyse nutzen und die Aktie anhand von technischen Indikatoren und Kurscharts handeln. Sie können sich auch über alle kurzfristigen Marktauslöser informieren, die den Kurs der Aktie bewegen könnten.

  4. Sie sollten die Strategie des Managements, die wichtigen Finanzkennzahlen des Unternehmens, das Wettbewerbsumfeld und viele andere damit zusammenhängende Faktoren studieren, um Ihren Anlagefall zu erstellen. Sie sollten jedoch auch andere Aktien aus der Branche bewerten, um festzustellen, ob die Aktie zu einem günstigen Preis gehandelt wird und einen Wert für Ihr Geld bietet.

  5. Die Bank hat von 2016 bis 2019 jährliche Dividenden von 0,84 €, 1,09 €, 1,45 € und 1,40 € ausgeschüttet.

  6. Banken erwirtschaften einen erheblichen Teil ihrer Gesamteinnahmen als Zinserträge, so dass höhere Zinssätze für Bankaktien wie ABN AMRO von Vorteil sind.