Wie man ABN AMRO (ABN) Aktien in Österreich 2024 kauft

1. eToro

Es gibt mehrere Gründe, warum eToro einen Platz auf unserer Liste gewonnen hat und als ein Unternehmen mit einem großen Marktanteil an Händlern angekündigt wurde. Dank seiner Beständigkeit im Laufe der Jahre hat eToro das Vertrauen und die Loyalität von über 17 Millionen Nutzern gewonnen. Sie können unseren vollständigen eToro-Test hier lesen.

Sicherheit und Datenschutz

Sicherheit und Datenschutz sind wohl die wichtigsten Faktoren, die Ihre Wahl einer Brokerplattform bestimmen. eToro nimmt den Datenschutz und die Sicherheit seiner Nutzer sehr ernst. Die Plattform wendet ein gründliches Sicherheitsverfahren an, das die Wahrscheinlichkeit des Verlusts oder der Weitergabe von Informationen verringert. eToro wird von der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) und der Financial Conduct Authority (FCA) reguliert. Die Plattform verwendet auch die Zwei-Faktor-Authentifizierungsmethode (2FA) und nutzt SSL-Verschlüsselung, um Sicherheitsverletzungen zu verhindern.

Gebühren & Merkmale

eToro praktiziert eine kommissionsfreie Einzahlungspolitik. Um den aktiven Handel auf der Plattform zu fördern, wird den Benutzern jedoch eine monatliche Inaktivitätsgebühr von £10 berechnet. 

eToro bietet eine breite Palette von Angeboten, die sich über mehrere Märkte erstrecken, darunter Forex, Aktien und Kryptowährungen, was ein umfassendes Handelserlebnis ermöglicht.

Da es sich um eine einsteigerfreundliche Plattform handelt, bietet sie eine Copy-Trading-Funktion, die es Anfängern ermöglicht, die fortschrittlichen Handelsstrategien der Experten zu nutzen. Die Plattform selbst bietet auch Gewinnstrategien, die den Handel anleiten.

Vorteile

• Funktion zum kopieren des handels
• Benutzerfreundlichkeit für neue und erfahrene trader
• Operationen auf verschiedenen finanzmärkten
• Keine kommissionsgebühren

Nachteile

• Die angebote des kundendienstes sind begrenzt.

2. Capital.com

Capital.com ist ein seriöser Broker, der den Handel an verschiedenen Finanzmärkten unterstützt. Die Handelsbedingungen, die Qualität der Innovationen und die Effizienz der Funktionen der Plattform haben ihr einen Marktanteil von über 5 Millionen Nutzern beschert. Weitere Vorteile der Plattform sind keine Provisionen, niedrige Übernachtgebühren und enge Spreads. Sie können unseren vollständigen Capital.com-Bericht hier lesen.

Sicherheit und Datenschutz 

Capital.com ist von Finanzaufsichtsbehörden wie der FCA, CySEC, ASIC und der FSA akkreditiert und hält sich beim Schutz seiner Nutzer an die Sicherheitsrichtlinien der Branche. Darüber hinaus erfüllt die Plattform die PCI-Datensicherheitsstandards, um die Daten der Kunden zu schützen.

Gebühren & Merkmale

Capital.com ist bekannt für sein Angebot an kostenlosen Brokerage-Diensten. Capital.com hat keine versteckten Gebühren, Inaktivitätsgebühren oder Auszahlungsgebühren und bietet ein transparentes Gebührenverfahren. Der Großteil der von Capital.com erhobenen Gebühren sind Spread-Gebühren.

Die mobile Trading-App von Capital.com verfügt über ein KI-gestütztes Tool, das Kunden durch seinen Erkennungsalgorithmus eine personalisierte Transformation bietet. Darüber hinaus verfügt die Plattform über ein effizientes und reaktionsschnelles Kundenserviceteam, das mehrsprachige Kunden per E-Mail, Telefon und Live-Chat rund um die Uhr betreut.

Vorteile

• Reaktionsschnelles kundendienstteam
• Benutzerfreundlichkeit mit der MetaTrader-integration
• Kommissionsfreie handelspolitik

Nachteile

• CFDs einschränkungen

3. Skilling

Für einen Broker, der erst 2016 gegründet wurde, war Skillings Weg an die Spitze beeindruckend. Die Plattform bietet Dienstleistungen für den Handel mit verschiedenen Vermögenswerten, stellt erfahrenen Händlern fortgeschrittene Handelsstrategien zur Verfügung und bietet provisionsfreie Dienstleistungen. Sie können unseren vollständigen Skilling-Test hier lesen.

Sicherheit und Datenschutz

Skilling wird reguliert und ist gegenüber renommierten Finanzaufsichtsbehörden wie der FSA und CySEC rechenschaftspflichtig. Darüber hinaus unterhält die Plattform ein anderes Bankkonto für die von den Händlern gezahlten Gelder, um die Sicherheit der Gelder zu erhöhen.

Gebühren & Merkmale

Skilling bietet, wie eToro und Capital.com, provisionsfreie Dienstleistungen an. Die Gebühren werden als Spreads berechnet und variieren je nach Aktientyp. Ein weiterer Vorteil des Handels mit Skilling ist die Flexibilität und die Auswahl. Die Plattform bietet zwei Arten von Konten für den Handel mit CFDs auf Devisen und Metalle. Das erste ist das Standard-Skilling-Konto mit größeren Spreads und ohne Provisionen. Im Gegensatz dazu bietet das Premium-Konto reduzierte Spreads und erhebt Kommissionen auf Spot-Metall- und Forex-CFD-Handel. Darüber hinaus bietet Skilling Funktionen wie ein Demokonto, mobile Apps und einen Handelsassistenten.

Vorteile

• Kommissionsfreie gebührenpolitik
• Reaktionsschnelles support-team

Nachteile

• Technisch für unerfahrene händler
• Der service ist in ländern wie den USA und Kanada nicht verfügbar

Erfahrene Anleger bewerten ein Unternehmen anhand einer Vielzahl von Faktoren und sammeln so viele Informationen wie möglich, bevor sie ihr Geld investieren. Ein grundlegendes Verständnis der Geschichte, der Geschäftsstrategie, der Einnahmequellen und der bisherigen Performance eines Unternehmens kann Ihnen dabei helfen, die Eignung des Unternehmens für Ihre Investition zu bestimmen. Sie können auch eine Fundamentalanalyse durchführen, um den wahren Wert einer Aktie zu berechnen, indem Sie ihre wichtigsten Finanzkennzahlen analysieren.

Geschichte von ABN AMRO

Die ABN AMRO Bank wurde 1991 nach einer Fusion der Algemene Bank Nederland (ABN) und der AMRO Bank gegründet. Die Bank gehört ihrer Muttergesellschaft ABN AMRO Group. Ein Konsortium aus drei Banken, nämlich Banco Santander, Royal Bank of Scotland Group und Fortis, erwarb es und wurde auf die drei Unternehmen aufgeteilt. Während der globalen Finanzkrise von 2007-08 gerieten die fusionierten Banken jedoch in Schwierigkeiten, was die niederländische Regierung dazu veranlasste, Fortis zu retten und die niederländischen Vermögenswerte der Bank von Fortis und der von Großbritannien kontrollierten RBS-Bank zu trennen. Im Jahr 2010 löste die niederländische Regierung ABN AMRO legal auf und gab ihre Vermögenswerte von der RBS frei, um die ABN AMRO Group NV zu gründen. Im Jahr 2015 gab die niederländische Regierung 20 % der Anteile der Bank durch einen Börsengang an der Amsterdamer Börse aus. In den USA wird die Aktie im Freiverkehr gehandelt.

Was ist die Strategie von ABN AMRO?

Das Management von ABN AMRO identifiziert drei wichtige strategische Säulen, die die Strategie der Bank bilden: Kundenerlebnis, Nachhaltigkeit und Zukunftssicherheit der Bank. Die Customer-Experience-Strategie konzentriert sich auf die Digitalisierung der Dienstleistungen der Bank, um den Kunden rund um die Uhr Zugang zu ihren Konten zu ermöglichen. Ziel der Bank ist es, Unternehmen mit nachhaltigen Geschäftsmodellen durch ihre Finanzierung von Erneuerbare-Energien-Projekten zu unterstützen. Kreislaufwirtschaft und Klimawandel sind weitere Bereiche, in denen die Bank ihre Rolle spielen möchte, indem sie die Finanzierung des betreffenden Unternehmens vorantreibt. Der strategische Fokus des Managements der Bank liegt auf der Zukunftssicherheit der Bank durch die Optimierung ihres Betriebsmodells, die Stärkung des Compliance- und Risikorahmens und den Aufbau qualifizierter Arbeitskräfte. Die Bank rechnet damit, bis 2024 rund 700 Millionen Euro einzusparen und die Kosten auf 4,7 Milliarden Euro zu begrenzen.

Wie verdient ABN AMRO Geld?

Die Einnahmen der Bank stammen hauptsächlich aus drei Hauptquellen: Zinserträge, Provisionserträge und Handelserträge. Sie bezieht den Großteil ihrer Zinserträge aus Forderungen an Kunden, Wertpapierfinanzierungen, Forderungen an andere Banken und nicht handelsbezogenen Derivaten zur Absicherung von Cashflows. Gebühren- und Provisionseinnahmen stammen aus Zahlungsdiensten, Versicherungs- und Anlagegebühren, Portfolioverwaltungs- und Treuhandgebühren, Wertpapier- und Depotbankdienstleistungen. Der Handelsertrag der Bank umfasst den Gewinn/Verlust aus Aktien- und Rohstoffhandel sowie aus Devisentransaktionen.

Wie hat sich ABN AMRO in den letzten Jahren entwickelt?

Die Aktie legte rund 48 % zu, als sie von 8 € am 8. September 2020 auf 11,862 € (ihr Einjahreshoch) am 7. September 2021 stieg. Der Tiefststand, der in diesem Zeitraum erreicht wurde, lag bei 6,79 €.

ABN AMRO 1-Jahres-Chart (Quelle: Euronext.com)

ABN AMRO 5-Jahres-Chart (Quelle: Euronext.com)

Die Aktie verlor in den letzten fünf Jahren rund 37 % von 18,775 € auf 11,834 €. Im Januar 2018 erreichte die Aktie mit 28,18 ihr Fünf-Jahres-Hoch und ging seitdem kontinuierlich zurück, bis sie im Mai 2020 ihr Tief von 6,048 € erreichte. Die Aktie machte einen Teil ihrer Verluste nach ihrem Fünf-Jahres-Tief wieder wett.

Im Gegensatz zur technischen analyse, mit der Händler nach Mustern in Aktienkursbewegungen suchen, verwenden Investoren die Fundamentalanalyse, um die zugrunde liegende Gesundheit und den inneren Wert eines Unternehmens zu bestimmen. Die Analyse wichtiger Finanzkennzahlen wie KGV, Umsatz, Ergebnis je Aktie, Dividendenrendite und Cashflow liefert wichtige Einblicke in die finanzielle Gesundheit des Unternehmens und ist für die Bestimmung des beizulegenden Zeitwerts einer Aktie unerlässlich.

Einnahmen von ABN AMRO

Der Umsatz eines Unternehmens bezeichnet den Betrag, der durch den Verkauf von Produkten oder Dienstleistungen erzielt wird. Ein deutliches Umsatzplus im Vergleich zu den Vorperioden wird als gutes Zeichen gewertet. Der Umsatz wird auch als „Top Line“ bezeichnet und ist in der Gewinn- und Verlustrechnung des Unternehmens zu sehen, die vierteljährlich oder jährlich gemeldet wird. ABN Amro meldete für das Halbjahr 2021 einen Umsatz von 3.579 Millionen Euro.

Gewinn pro Aktie von ABN AMRO

Der Gewinn pro Aktie eines Unternehmens wird berechnet, indem der Nettogewinn des Unternehmens durch die Gesamtzahl der im Umlauf befindlichen Stammaktien dividiert wird. Die Metrik zeigt, wie viel Gewinn für jede ausstehende aktie verfügbar ist. Meldet ein Unternehmen einen Verlust, berechnet die Kennzahl den Verlust pro Aktie. ABN AMRO verzeichnete im zweiten Quartal 2021 einen Gewinn von 393 Millionen Euro, was einem Gewinn je Aktie von 0,39 Euro entspricht.

KGV von ABN AMRO

Das KGV oder Kurs-Gewinn-Verhältnis misst den Marktpreis einer Aktie im Verhältnis zu ihrem Gewinn pro Aktie. ABN AMRO verzeichnete für das zweite Quartal 2021 einen Gewinn von 393 Millionen Euro mit einem Gewinn pro Aktie von 0,39 Euro. Bei einem Aktienkurs von 12 US-Dollar ergibt sich also ein KGV von 12/0,39 = 31. Einfach gesagt, es würde dauern 31 Jahre Gewinn, um Ihre Investition in diese Aktie zurückzuzahlen.

Dividendenrendite von ABN AMRO

Die Dividendenrendite misst die Höhe der Dividende, die ein Unternehmen als Prozentsatz des Marktpreises der Aktie ausschüttet. Abgesehen von einem Verlust im Jahr 2020 zahlte ABN AMRO von 2016 bis 2019 regelmäßige jährliche Dividenden in Höhe von 0,84 €, 1,09 €, 1,45 € und 1,40 € aus. Die Dividendenrendite der ABN AMRO-Aktie betrug 7,06 % und 8,63 % in den Jahren 2018 und 2019.

Aktien mit konstant hohen Dividendenrenditen zahlen regelmäßig Dividenden aus und bieten Anlegern eine hohe Rendite auf ihre Investitionen. Im Gegensatz zu „Investoren“ zielen „Händler“ darauf ab, die kurzfristigen Aktienbewegungen auszunutzen, sodass sie sich nicht darum kümmern, Aktien langfristig zu halten, um Dividenden zu erhalten.

Das Ex-Dividende-Datum wird in der Regel einen Geschäftstag vor dem Stichtag festgelegt, und Anleger, die die Aktie mindestens einen Geschäftstag vor dem Ex-Dividende-Datum besitzen, sind zum Erhalt von Dividenden berechtigt. Typischerweise fällt der Aktienkurs am Ex-Dividende-Datum um die Höhe der Dividende, wodurch sichergestellt wird, dass Anleger, die die Aktie nur für einen Tag kaufen, um die Dividenden zu erhalten, keinen unfairen Vorteil erhalten.

Cashflow von ABN AMRO

Der Cashflow eines Unternehmens stellt die gesamte Liquidität des Unternehmens zu einem bestimmten Datum dar und bestimmt, ob sich die Barreserven des Unternehmens im Laufe des Berichtsjahres erhöht oder erschöpft haben. Ein Unternehmen mit einer positiven Netto-Cashflow-Position hat im Berichtszeitraum mehr Barmittel erwirtschaftet als verbraucht. Die Liquidität des Unternehmens können Sie der Kapitalflussrechnung entnehmen.

Die ABN AMRO Bank wies zum 30. Juni 2021 Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalente in Höhe von 74.499 Millionen Euro aus.

Warum ABN AMRO-Aktien kaufen?

Die Bank erwirtschaftete im zweiten Quartal 2021 einen Gewinn von 393 Millionen Euro aufgrund einer starken operativen Leistung und höherer Vermögensverwaltungsgebühren und -provisionen. Die besseren wirtschaftlichen Aussichten führten zu einer Auflösung von Wertminderungen in Höhe von 79 Millionen Euro für das zweite Quartal 2021. Die Basel-III-Quote der Bank von 18,3 % und die Basel-IV-Quote von 16 % zeigten eine starke Kapitalausstattung der Bank. Im zweiten Quartal 2021 steigerte die Bank ihren Marktanteil bei Wohnungsbauhypotheken um 2 % (von 14 % im zweiten Quartal 2020), was die starke Leistungsfähigkeit der Bank auf dem Markt widerspiegelt. Zum Zeitpunkt der Abfassung dieses Artikels beginnt das Management damit, die Bank durch ihre dreigleisige Strategie aus Kundenerlebnis, Nachhaltigkeit und Zukunftssicherheit neu zu gestalten.

Das Management beabsichtigt, seinen Marktanteil zu erhöhen, indem es sich auf KMU, Hypotheken, wohlhabende Kunden und Firmenkundengeschäft in den Niederlanden und Nordwesteuropa konzentriert. Der wachsende Fokus des Managements liegt darauf, das Volumen nachhaltiger Kundenkredite und ESG & Impact-Anlagen von 20 % auf etwa 33 % im Jahr 2024 zu steigern. Das Halten der Aktie von ABN AMRO kann Ihnen die folgenden Vorteile bieten:

• Abgesehen von 2020, als sie einen Verlust erlitt, hat die ABN AMRO Bank ihren Aktionären gesunde Dividenden ausgezahlt. Sie können also mit großzügigen Dividenden rechnen, wenn Sie die Aktie kaufen.
• ABN AMRO ist eine staatseigene Bank und einer der Top-Player in den Niederlanden in den Bereichen Retail Banking, Commercial Banking, Private Banking sowie Corporate & Investment Banking. Die Bank hat sich aktiv darum bemüht, ihren Marktanteil in verschiedenen Marktsegmenten zu erhöhen, was zu einem weiteren Wachstum ihrer Einnahmen führen kann.
• Die Bank verfügt über eine starke finanzielle Position, die durch ihre Basel-III- und Basel-IV-Kennzahlen und eine starke Liquiditätsposition bestätigt wird, was sie zu einer sicheren Anlageperspektive macht.

Hier sind ein paar Dinge, die Sie vor dem Kauf von ABN AMRO-Aktien beachten sollten.

1. Verstehen Sie das Unternehmen

Sie können den Wert der Aktien des Unternehmens und seine Aussichten bestimmen, indem Sie das Geschäftsmodell, die Einnahmequellen, die Produkte und Dienstleistungen, den Jahresabschluss, die Risikobereiche, die Stärken, die Chancen und das Wettbewerbsumfeld des Unternehmens verstehen. Uninformierte Anleger, die eine Aktie zum falschen Zeitpunkt kaufen, wenn das Unternehmen von Risiken umgeben ist, können Jahre dauern, bis sie ihre Investitionen zurückerhalten. Sie müssen die Abschlüsse und Jahresberichte des Unternehmens studieren, um die aktuelle Position des Unternehmens in der Branche genau zu verstehen.

2. Verstehen Sie die Grundlagen des Investierens

Sie sollten die Grundprinzipien des Investierens verstehen und befolgen, was Ihnen helfen wird, auf dem Markt viel besser abzuschneiden als diejenigen, die diese Prinzipien missachten. Beispielsweise sollten Sie Ihr Risiko immer diversifizieren, indem Sie ein Portfolio aus verschiedenen Aktien aufbauen, sodass selbst wenn eine Ihrer Aktien pleite geht, die Investitionen in andere Aktien zu Ihrer Rettung kommen. Für den kurzfristigen Handel sollte Ihre Ordergröße Ihrer Risikotoleranz entsprechen und jede Order sollte von einem Stop-Loss-Punkt begleitet werden, der Ihre Verluste begrenzt.

3. Wählen Sie Ihren Broker sorgfältig aus

Die Auswahl des richtigen Brokertyps wird Ihnen beim Trading sehr helfen. Sie sollten Ihr Konto bei einem regulierten Broker eröffnen, um das Risiko eines Betrugs zu verringern. Broker, die Ihnen Zugang zu einer fortschrittlichen Handelsplattform mit mobiler Handelsfunktion bieten, können Ihnen einen erheblichen Vorteil verschaffen, da Sie die Märkte von überall und unterwegs überwachen können. Handelsgebühren, Provisionen und Zugang zu Handelsinstrumenten sind weitere wichtige Faktoren, die Sie bei der Auswahl eines Brokers berücksichtigen sollten.

4. Entscheiden Sie, wie viel Sie investieren möchten

Du wirst viele Anlagemöglichkeiten finden, also investiere nicht dein ganzes Geld in eine Aktie und betrachte es als eine einmalige Gelegenheit. Viele unerfahrene Trader lassen sich von dem Gedanken mitreißen, schnell Geld zu verdienen, wenn sie sich Geld leihen oder Hebel einsetzen, nur um ihre Konten schnell zu löschen. Der Schlüssel ist, sich mit dem Markt vertraut zu machen, die Techniken des Geldmanagements zu erlernen und Ihre Positionsgröße zu berechnen, um Ihr Abwärtsrisiko zu begrenzen.

5. Entscheiden Sie sich für ein Ziel für Ihre Investition

Ihr Anlageziel bestimmt Ihre Anlagestrategie und das Risikoniveau, das Sie eingehen. Wenn Sie schnelle Gewinne erzielen möchten, müssen Sie möglicherweise Hebel einsetzen und ein höheres Risiko eingehen. Wer hingegen ein Portfolio für den Ruhestand aufbauen möchte, sollte Aktien mit hohem Wachstumspotenzial kaufen und halten, die man langfristig halten kann. Wenn Ihr Ziel darin besteht, regelmäßige Einnahmen zu erzielen, können Sie in Dividendenaktien mit hoher Dividendenrendite investieren.

Durch den Kauf von ABN AMRO-Aktien erhalten Sie Zugang zu einer niederländischen Bank und dem Sektor der Banken- und Finanzbranche des Aktienmarktes. Die Bank ist gemessen am Wert ihrer Vermögenswerte eine der größten Banken in den Niederlanden. Das Unternehmen erwirtschaftete im zweiten Quartal 2021 einen soliden Gewinn von 393 Millionen Euro, mit einer soliden Marktposition und einem Kundenstamm in den Segmenten Commercial, Retail, Private sowie Corporate & Investment Banking, die stabile Einnahmequellen ausgleichen. Darüber hinaus bietet die Bank ihren Anlegern eine anständige Dividendenrendite, sodass Sie mit Dividendenerträgen und dem Potenzial zur Erzielung von Kapitalgewinnen rechnen können.

Sie müssen ein Aktienkonto bei einem Börsenmakler eröffnen, um ABN AMRO-Aktien oder andere Aktien Ihrer Wahl zu kaufen. Börsenmakler ermöglichen Ihnen den Handel über Online-Handelsplattformen, die Sie auf Ihrem Mobiltelefon, Laptop, Tablet oder Desktop-Computer verwenden können. Sie können verschiedene Arten von Aufträgen erteilen, z. B. Limit-Order, Market-Order, Stop-Limit-Order, Stop-Loss-Order und andere spezialisierte Orders. Sie können eine Marktorder erteilen, wenn Sie zum Marktpreis kaufen oder verkaufen möchten. Eine Limit-Order hingegen führt Ihre Order zu Ihrem angegebenen Preis aus, wenn sich der Marktpreis auf Ihren angegebenen Preis bewegt.

In den Ratgebern auf unserer website erfahren Sie mehr über das Anlegen und finden wertvolle Informationen zu vielen interessanten Aktien. Sie können auch erwägen, ein Demokonto bei einem Broker zu eröffnen, um Handelsstrategien mit virtuellem Geld zu lernen.