Wells Fargo & Co (NYSE: WFC) gab am Freitag bekannt, dass es immer noch historisch niedrige Kreditausfälle verzeichnet, aber es hat beschlossen, Reserven aufzubauen, da sich die Wirtschaft verlangsamt, was seine Gewinne im dritten Quartal schmälert.
Die Aktien von Wells Fargo stiegen um mehr als 3 %, da die Ergebnisse die Erwartungen übertrafen.
So schnitt die Bank im Vergleich zu Refinitiv-Schätzungen ab:
- Gewinn pro Aktie: 1,30 $ bereinigt gegenüber 1,09 $ erwartet
- Umsatz: 19,51 Milliarden US-Dollar gegenüber erwarteten 18,78 Milliarden US-Dollar
In dem am 30. September endenden Quartal fiel der Nettogewinn um mehr als 30 % auf 3,53 Milliarden US-Dollar oder 85 Cent pro Aktie, von 5,12 Milliarden US-Dollar oder 1,17 US-Dollar pro Aktie im gleichen Quartal des Vorjahres.
Nach Anpassungen verdiente Wells 1,30 US-Dollar pro Aktie und übertraf damit die Schätzungen der Analysten.
Die Leistung des Unternehmens wurde durch Betriebsverluste von 2 Milliarden US-Dollar oder 45 Cent pro Aktie im Zusammenhang mit Rechtsstreitigkeiten, Kundensanierung und regulatorischen Angelegenheiten erheblich beeinträchtigt, sagte das Unternehmen in einer Erklärung.
Wells arbeitet im Rahmen einer Reihe von Zustimmungsverfügungen im Zusammenhang mit seinem Skandal um gefälschte Konten im Jahr 2016, darunter eine von der Fed, die sein Vermögenswachstum begrenzt.
In der letzten Periode hat die Bank 784 Millionen US-Dollar für Kreditverluste zurückgestellt, nachdem sie ihre Rückstellungen vor einem Jahr um 1,4 Milliarden US-Dollar reduziert hatte. Die Rückstellung beinhaltete eine Erhöhung der Wertberichtigung für Kreditverluste um 385 Millionen US-Dollar, die das Kreditwachstum und ein weniger günstiges wirtschaftliches Umfeld widerspiegelt, sagte die Bank.
„Wells Fargo ist gut positioniert, da wir weiterhin von höheren Sätzen und einem anhaltend disziplinierten Kostenmanagement profitieren werden“, sagte Chief Executive Charlie Scharf in einer Erklärung. „Sowohl Privat- als auch Geschäftskunden befinden sich nach wie vor in einer starken finanziellen Verfassung, und wir sehen weiterhin historisch niedrige Zahlungsausfälle und hohe Zahlungsraten in unseren Portfolios.“
Als die am stärksten von Hypotheken abhängige der sechs größten US-Banken stand Wells Fargo unter Druck, da die Verkaufs- und Refinanzierungsaktivitäten stark zurückgegangen sind, da der durchschnittliche Zinssatz für eine 30-jährige Hypothek auf ein 20-Jahres-Hoch von fast 7 % gestiegen ist.
Wells Fargo sagte, dass seine Einnahmen aus Wohnungsbaudarlehen im dritten Quartal um 52 % zurückgegangen seien, da sich das Tempo der Vergabe von Hypotheken verlangsamt habe. Die Vergabe von Wohnungsbaudarlehen ging im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 59 % auf 21,5 Milliarden US-Dollar zurück.
Es ist eine der Auswirkungen der Kampagne der Federal Reserve, die Inflation durch aggressive Zinserhöhungen zu bekämpfen. Es wurde allgemein erwartet, dass Wells Fargo mit seinem Fokus auf das Privat- und Firmenkundengeschäft einer der großen Nutznießer der höheren Zinsen sein würde.
Der Nettozinsertrag stieg um 36 %, hauptsächlich aufgrund der Auswirkungen höherer Zinssätze und höherer Kreditsalden, sagte die Bank.
Die besser als erwartet ausgefallenen Einnahmen von Wells wurden durch einen 28-prozentigen Anstieg im Banking gestützt, der auf stärkere Ergebnisse im Treasury-Management setzte. Die Einnahmen aus gewerblichen Immobilien stiegen um 29 %, was höhere Kreditsalden und die Auswirkungen höherer Zinssätze widerspiegelt, sagte die Bank.
Die Befürchtungen, dass die Fed die Wirtschaft unbeabsichtigt in eine Rezession stürzen könnte, sind in diesem Jahr gewachsen und lasten schwer auf den Aktien der Banken. Das liegt daran, dass mehr Kreditnehmer in einer Rezession mit Krediten in Verzug geraten würden, von Kreditkarten über Hypotheken bis hin zu kommerziellen Kreditlinien.
Die Aktien von Wells sind in diesem Jahr um etwa 12 % gefallen und schneiden besser ab als der S&P 500.
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